Ngân hàng phải báo công an khi phát hiện từ 5 tờ tiền giả trở lên

Ngân hàng Nhà nước (NHNN) vừa ban hành Thông tư 58/2024/TT-NHNN, quy định về việc xử lý tiền giả và tiền nghi giả trong ngành ngân hàng. Thông tư có hiệu lực từ ngày 14/2/2025 và thay thế Thông tư số 28/2013/TT-NHNN.

Ảnh minh họa

Theo quy định mới, khi phát hiện tiền nghi giả trong giao dịch tiền mặt, ngân hàng cần tạm thu giữ và lập biên bản. Đặc biệt, nếu phát hiện từ 5 tờ tiền giả trở lên trong một giao dịch, ngân hàng phải báo ngay cho cơ quan công an để phối hợp xử lý. Ngoài ra, khi phát hiện tiền giả loại mới, ngân hàng cần thông báo cho cơ quan chức năng trong vòng 2 ngày làm việc.

Cũng theo Thông tư, khi xác định tiền giả, ngân hàng phải thu giữ và lập biên bản, sau đó niêm phong tiền giả và chuyển hồ sơ giám định. Tiền giả đã được xác nhận sẽ bị đóng dấu và bấm lỗ, còn tiền thật bị phát hiện trong số tiền giả sẽ được hoàn trả ngang giá trị cho khách hàng.

Thông tư cũng quy định việc giao nộp tiền giả cho Kho tiền Trung ương ít nhất 6 tháng một lần.

Kiều hối về TP Hồ Chí Minh đạt khoảng 9,6 tỷ USD, chiếm 60% cả nước

Năm ngoái, Thành phố đã thông qua Đề án thu hút kiều hối, trong đó có việc nâng cao chất lượng dịch vụ chuyển kiều hối và chi trả kiều hối. Thành phố cũng đang xây dựng chính sách phát hành trái phiếu kiều hối để phát triển hạ tầng giao thông, trong đó có mục tiêu từ nay đến năm 2035, TP. Hồ Chí Minh sẽ hoàn thành 355 km đường sắt đô thị. Ước tính lượng kiều hối năm 2024 của cả nước đạt kỷ lục, khoảng 16 tỷ USD.

Theo ông Nguyễn Đức Lệnh - Phó Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh TP. Hồ Chí Minh, trong số kiều hối trên, kiều hối về TP. Hồ Chí Minh thông qua các công ty kiều hối chiếm khoảng 74,2% tổng lượng kiều hối chuyển về trên địa bàn, chuyển qua các tổ chức tín dụng chỉ đạt 25,8%.

Phân tích kỹ hơn cho thấy kiều hối về TP.Hồ Chí Minh từ khu vực châu Á vẫn chiếm tỉ trọng cao nhất, lên đến 53,8% tổng lượng kiều hối chảy về địa bàn thành phố, tăng 24,1% so với cùng kỳ năm ngoái. Trong khi đó, kiều hối chuyển về từ châu Đại Dương tăng 20%, châu Mỹ tăng 4,4% nhưng châu Âu giảm 19,1% so với cùng kỳ.

Ông Trịnh Hoài Nam - Giám đốc Công ty kiều hối Vietcombank cho biết thêm: Ngoại trừ có sự đột biến trong quý II từ thị trường xuất khẩu lao động vì yếu tố tỉ giá biến động thì nguồn kiều hối trong năm qua nhìn chung vẫn duy trì ổn định như năm ngoái – là năm có doanh số kiều hối kỷ lục.

Lượng kiều hối về TP. Hồ Chí Minh luôn tăng trưởng qua các năm và chiếm tỉ trọng trên dưới 55% tổng lượng kiều hối của cả nước Việt Nam trong ba năm trở lại đây.

VietinBank báo lãi hơn 1 tỷ USD trong năm 2024

Ngày 6/1/2025, Ngân hàng TMCP Công Thương Việt Nam (VietinBank) tổ chức Hội nghị Tổng kết công tác Đảng và hoạt động kinh doanh năm 2024, đồng thời triển khai nhiệm vụ cho năm 2025 tại Hà Nội. Theo báo cáo của Ban lãnh đạo, VietinBank đã hoàn thành vượt mức các chỉ tiêu kế hoạch, với lợi nhuận đạt hơn 1 tỷ USD trong năm 2024.

VietinBank báo lãi hơn 1 tỷ USD trong năm 2024

Cụ thể, tổng tài sản của VietinBank tăng trưởng 17%, doanh thu và lợi nhuận đều có sự tăng trưởng tích cực. Ngân hàng đã đẩy mạnh chuyển dịch cơ cấu thu nhập, với thu ngoài lãi đóng góp gần 27% tổng thu nhập hoạt động, chủ yếu từ các nghiệp vụ lõi như phí bảo lãnh và thanh toán. Tốc độ tăng trưởng phí bảo lãnh của VietinBank đạt 35%, dẫn đầu toàn thị trường.

Dư nợ tín dụng của ngân hàng tăng trưởng 16,88%, cao hơn mức tăng trưởng chung của ngành ngân hàng, trong khi tổng nguồn vốn huy động đạt 1,8 triệu tỷ đồng, tăng 15% so với cuối năm 2023. Quy mô CASA của VietinBank cũng tăng trưởng mạnh, đạt 30%, góp phần cải thiện chi phí vốn và nâng cao năng lực cạnh tranh.

VietinBank đã nộp 8,6 nghìn tỷ đồng vào Ngân sách Nhà nước, tăng 33% so với năm 2023, và tiếp tục nằm trong Top 10 doanh nghiệp nộp ngân sách cao nhất.

SCB đóng cửa 3 phòng giao dịch trước Tết Nguyên đán

Ngân hàng Thương mại Cổ phần Sài Gòn (SCB) vừa thông báo về việc đóng cửa 3 phòng giao dịch tại Tp.HCM, Khánh Hòa và Vũng Tàu trong bối cảnh ngân hàng này tiếp tục thu hẹp mạng lưới hoạt động. Động thái này diễn ra trong bối cảnh SCB đang đối diện với tình trạng bị Ngân hàng Nhà nước (NHNN) kiểm soát đặc biệt kể từ tháng 10/2022.

Cụ thể, từ ngày 9/1, Phòng giao dịch Bà Rịa của Chi nhánh Vũng Tàu sẽ ngừng hoạt động, tiếp theo là Phòng giao dịch Gia Phú tại Chi nhánh Bình Tây (Tp.HCM) và Phòng giao dịch Phước Hải tại Chi nhánh Khánh Hòa sẽ đóng cửa từ ngày 11/1. SCB khẳng định rằng quyền lợi và giao dịch của khách hàng vẫn được đảm bảo tại các điểm giao dịch còn lại.

Kể từ khi bị kiểm soát đặc biệt, SCB đã đóng cửa gần 150 phòng giao dịch trên toàn quốc. Trong giai đoạn từ tháng 6/2023 đến 9/2024, ngân hàng này đã giải thể 120 phòng giao dịch, trong đó có 64 phòng tại Tp.HCM. Thêm 6 phòng giao dịch tại Tp.HCM đã bị đóng cửa vào tháng 12/2024.

SCB hiện là ngân hàng thứ 5 trong danh sách các ngân hàng yếu kém, sau OceanBank, GPBank, CBBank và DongABank. Để ổn định tình hình, NHNN đã chỉ định các cán bộ chuyên môn từ các ngân hàng thương mại nhà nước tham gia điều hành SCB.

Trong buổi tổng kết công tác năm 2024, Thống đốc Nguyễn Thị Hồng cho biết NHNN đang triển khai các biện pháp nhằm bảo đảm an toàn cho tiền gửi của khách hàng, đồng thời sẽ thực hiện các kế hoạch tái cơ cấu SCB trong thời gian tới.

Tập đoàn AEON mua lại công ty tài chính Bưu điện 4.300 tỷ đồng

Vừa qua, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) đã chính thức chấp thuận việc chuyển nhượng 100% vốn góp của Ngân hàng TMCP Đông Nam Á (SeABank) tại Công ty Tài chính Bưu điện (PTF) cho Aeon Financial Service Co. (Aeon Financial). Thương vụ này có giá trị lên tới 4.300 tỷ đồng.

Tập đoàn AEON mua lại công ty tài chính Bưu điện 4.300 tỷ đồng

Công ty Tài chính Bưu điện, được thành lập vào tháng 10/1998, là một trong những công ty tài chính lâu đời và đầu tiên tại Việt Nam. Công ty hiện có vốn điều lệ 1.550 tỷ đồng, với gần 2.000 nhân viên và phục vụ gần 200.000 khách hàng trên toàn quốc.

Trước khi chuyển nhượng cho Aeon Financial, PTF đã được SeABank mua lại từ Tập đoàn Bưu chính Viễn thông Việt Nam (VNPT) vào năm 2018. Việc chuyển nhượng này giúp SeABank tăng cường năng lực tài chính và mở rộng quy mô, phục vụ cho các phân khúc kinh doanh trọng tâm của ngân hàng.

Aeon Financial Service là công ty tài chính thuộc AEON Group - tập đoàn bán lẻ lớn nhất Nhật Bản. Tại Việt Nam, AEON bắt đầu hoạt động từ năm 2008 và hiện đã đầu tư 1,5 tỷ USD vào thị trường này. Trong năm 2024, AEON tiếp tục mở rộng mạng lưới với 3 trung tâm bách hóa tổng hợp và siêu thị, trong đó có trung tâm thương mại lớn nhất miền Trung tại Huế, với tổng vốn đầu tư lên tới 4.000 tỷ đồng.

Nguồn: Điểm tin ngân hàng ngày 10/1: Ngân hàng phải báo công an khi phát hiện từ 5 tờ tiền giả trở lên