Nhiều vi phạm về cho vay, huy động tại Quỹ tín dụng nhân dân Thái Hoà

Chánh Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước (NHNN) chi nhánh tỉnh Nghệ An đã ban hành kết luận thanh tra Quỹ tín dụng nhân dân Thái Hòa, với các vi phạm liên quan đến cho vay, huy động vốn và quản lý tài chính.

Nhiều vi phạm về cho vay, huy động tại Quỹ tín dụng nhân dân Thái Hoà

Kết luận chỉ ra rằng, mặc dù đơn vị này đã chấp hành các quy định pháp luật về hoạt động cho vay và phân loại nợ, nhưng còn tồn tại trong việc thẩm định vốn vay và giám sát tài liệu chứng minh nguồn thu nhập của khách hàng.

Thanh tra cũng chỉ rõ một số bất cập trong quy trình huy động vốn, như thiếu giấy tờ xác minh thông tin người gửi tiền, cùng với việc thực hiện chuyển tiền và ngân hàng số chưa đúng đối tượng. Ngoài ra, Quỹ tín dụng Thái Hòa chưa thường xuyên đánh giá hiệu quả của hệ thống kiểm soát nội bộ và công tác an toàn kho quỹ.

Thanh tra NHNN yêu cầu Quỹ tín dụng nhân dân Thái Hòa thực hiện 7 kiến nghị, trong đó nhấn mạnh việc cải thiện chất lượng thẩm định cho vay, giám sát chặt chẽ việc sử dụng vốn vay và khắc phục các vi phạm về an toàn hệ thống công nghệ thông tin. Quỹ tín dụng này, được thành lập từ năm 1995, hiện có tổng nguồn vốn gần 300 tỷ đồng, huy động tiền gửi gần 250 tỷ đồng, phục vụ các phường của thị xã Thái Hòa.

Công an Đà Nẵng cảnh báo thủ đoạn lừa đảo vay tiền tương tự vụ GFDI

Công an TP Đà Nẵng vừa đưa ra cảnh báo về thủ đoạn lừa đảo vay tiền, tương tự vụ việc tại Công ty TNHH MTV Tư vấn đầu tư GFDI, nơi các đối tượng lừa đảo chiếm đoạt hơn 3.700 tỷ đồng từ hơn 7.500 khách hàng. Theo cơ quan điều tra, các đối tượng lợi dụng lòng tham của người dân bằng cách cam kết lãi suất cao gấp nhiều lần lãi suất ngân hàng, khiến họ đồng ý ký hợp đồng vay tài sản.

Công an TP Đà Nẵng cho biết, qua quá trình điều tra, thủ đoạn của các đối tượng trong vụ GFDI là đưa ra các mức lãi suất phi lý để thu hút người dân đầu tư, từ đó lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Để ngăn chặn những vụ lừa đảo tương tự, cơ quan công an khuyến cáo các cơ quan chức năng cần tăng cường tuyên truyền, phổ biến pháp luật về rủi ro từ hình thức huy động vốn lãi suất cao, đồng thời kiểm tra các doanh nghiệp hoạt động trong lĩnh vực này, đặc biệt là những công ty không có mô hình kinh doanh rõ ràng.

Công an TP Đà Nẵng cũng khuyến cáo người dân cần cảnh giác, thận trọng khi nhận lời mời đầu tư hoặc ký hợp đồng vay tài sản với cam kết lãi suất vượt quá mức ngân hàng, nhưng không rõ ràng về mục đích sử dụng vốn và thiếu minh bạch tài chính. Nếu phát hiện các doanh nghiệp, tổ chức có dấu hiệu lừa đảo, người dân nên thông báo ngay cho các cơ quan chức năng để có biện pháp ngăn chặn kịp thời.

Vietcombank tuyển dụng 272 nhân viên, không yêu cầu kinh nghiệm

Ngân hàng TMCP Ngoại Thương Việt Nam (Vietcombank) vừa công bố thông tin tuyển dụng 272 vị trí nhân viên cho các chi nhánh trên toàn quốc ngay từ đầu năm 2025. Các ứng viên sẽ tham gia hai vòng thi, gồm vòng thi kiến thức chuyên môn và vòng phỏng vấn. Tuy nhiên, đối với những ứng viên đạt tiêu chuẩn "sinh viên xuất sắc", họ chỉ cần tham gia vòng phỏng vấn, không phải thi kiến thức chuyên môn.

Vietcombank tuyển dụng 272 nhân viên/Ảnh mih họa

Các ứng viên được xem là sinh viên xuất sắc cần tốt nghiệp loại xuất sắc từ các trường đại học hàng đầu như Đại học Kinh tế Quốc dân, Đại học Ngoại thương Hà Nội, Học viện Ngân hàng, và có trình độ ngoại ngữ đạt yêu cầu, như IELTS 7.0, TOEIC 785, TOEFL 550 hoặc tương đương.

Vietcombank đặc biệt chú ý đến việc chỉ nhận hồ sơ từ các ứng viên tốt nghiệp hệ đại học chính quy, không chấp nhận hệ liên thông, tại chức, hoặc văn bằng 2. Hạn nộp hồ sơ cho các vị trí không yêu cầu kinh nghiệm là đến ngày 20/2/2025, trong khi các vị trí yêu cầu kinh nghiệm nhận hồ sơ đến hết ngày 31/12/2025 hoặc khi tuyển đủ.

Đây là một phần trong chiến lược phát triển nhân sự của Vietcombank, khi ngân hàng này tiếp tục tăng cường đội ngũ nhân viên trong bối cảnh các ngân hàng khác cắt giảm nhân sự. Tính đến cuối năm 2024, Vietcombank đã có tổng cộng 23.538 nhân viên, tăng 796 người so với năm trước, với thu nhập bình quân đạt 38,7 triệu đồng/tháng.

Ngân hàng phải cung cấp thông tin người thân lãnh đạo cho cơ quan thuế

Nghị định 20 vừa ban hành đã sửa đổi, bổ sung một số điều của Nghị định 132/2020 trước đó liên quan đến quản lý thuế đối với doanh nghiệp có giao dịch liên kết. Các điều chỉnh tập trung vào các trường hợp được xác định là có mối quan hệ liên kết và trách nhiệm của Ngân hàng Nhà nước (NHNN) đối với các giao dịch liên kết. Nghị định có hiệu lực từ 27/3 và áp dụng từ ký tính thuế thu nhập doanh nghiệp năm 2024.

Nghị định 20 đã bổ sung thêm một trường hợp về các bên có mối quan hệ liên kết là Tổ chức tín dụng với Công ty con hoặc với Công ty kiểm soát hoặc với Công ty liên kết của tổ chức tín dụng.

Theo đó, NHNN sẽ có trách nhiệm phối hợp cung cấp thông tin về các cá nhân có liên quan của các lãnh đạo và cổ đông sở hữu từ 1% vốn điều lệ trở lên của tổ chức tín dụng khi có yêu cầu từ cơ quan thuế.

Thông tin này sẽ bao gồm người thân của các thành viên Hội đồng Quản trị, Ban kiểm soát, Tổng giám đốc, Phó tổng giám đốc và cổ đông lớn của tổ chức tín dụng, giúp cơ quan thuế quản lý việc kê khai thông tin của các bên có quan hệ liên kết với doanh nghiệp. Những thông tin này cũng bao gồm vợ/chồng, con cái, cha mẹ, anh chị em ruột và một số mối quan hệ thân thích khác.

Đáng chú ý, Nghị định 20 cũng điều chỉnh quy định về giao dịch liên kết, xác định các doanh nghiệp có quan hệ liên kết khi một bên cho vay hoặc bảo lãnh cho bên còn lại, với các điều kiện cụ thể về tỷ lệ nợ vay so với vốn góp. Các quy định này nhằm nâng cao hiệu quả công tác quản lý thuế đối với các doanh nghiệp có giao dịch liên kết, đảm bảo sự minh bạch và tránh lách thuế trong hệ thống tài chính.

Tín dụng TPHCM tăng trưởng nhẹ trong tháng 1

Đến cuối tháng 1/2025, tổng dư nợ tín dụng tại TP.HCM đạt 3.944 triệu tỷ đồng, tăng 0.04% so với cuối năm 2024 và tăng 12.43% so với cùng kỳ năm trước. Mặc dù mức tăng trưởng tín dụng trong tháng 1 này thấp, song đây là dấu hiệu tích cực khi so với các năm trước, khi tín dụng tháng 1 thường giảm.

Ảnh minh họa

Theo ông Nguyễn Đức Lệnh, Phó Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh TP.HCM, tín dụng tháng đầu năm thường giảm do ảnh hưởng của Tết Nguyên Đán, nhưng năm 2025, tín dụng vẫn tăng trưởng nhẹ. Trong đó, tín dụng ngắn hạn giảm 0.73%, còn tín dụng trung và dài hạn tăng 0.77% so với cuối năm 2024.

Tín dụng tăng trưởng trong tháng 1 nhờ các yếu tố thuận lợi sau Tết, bao gồm sự phục hồi của hoạt động thương mại dịch vụ và du lịch, cùng với các chính sách tiền tệ, lãi suất và gói tín dụng hỗ trợ doanh nghiệp. Đặc biệt, khối ngân hàng thương mại cổ phần có tỷ trọng tín dụng cao nhất (56.7%) đạt mức tăng trưởng tín dụng 0.11%, trong khi ngân hàng nước ngoài đạt 1.36%.

Ngành Ngân hàng TP.HCM dự kiến sẽ tiếp tục duy trì tăng trưởng tín dụng trong những tháng tới, với các giải pháp hỗ trợ doanh nghiệp nhỏ và vừa, xuất khẩu và tiêu dùng.

Nguồn: Điểm tin ngân hàng ngày 15/2: Nhiều vi phạm về cho vay, huy động tại Quỹ tín dụng nhân dân Thái Hoà