Cựu nhân viên SeABank tiếp tay cho nhóm lừa đảo chiếm đoạt hơn 4 tỷ đồng

Ngày 24/2, TAND TP Hà Nội mở phiên xét xử bị cáo Nguyễn Quang Huy, cựu nhân viên Ngân hàng Ngân hàng TMCP Đông Nam Á (SeABank), cùng các bị cáo khác về các tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản" và "Sử dụng con dấu, tài liệu giả của cơ quan, tổ chức". Tuy nhiên, tòa đã hoãn phiên xét xử để điều tra bổ sung một số nội dung liên quan.

Theo cáo trạng, từ tháng 1 đến tháng 4/2019, SeABank triển khai chương trình cho vay mua ô tô, tài sản thế chấp chính là xe ô tô. Lợi dụng sơ hở trong quy trình cho vay của ngân hàng, Nguyễn Thùy Trang cùng các đồng phạm đã làm giả tài liệu và tài sản để lập hồ sơ vay khống, chiếm đoạt hơn 4,1 tỷ đồng từ SeABank.

Trang đã thuê Lê Duy Hùng và những đối tượng khác làm giả giấy tờ xe và hợp đồng mua bán. Sau đó, Trang liên kết với Nguyễn Quang Huy, nhân viên SeABank, để lập khống hồ sơ vay, giúp những khách hàng không đủ điều kiện nhận vay vốn. Trong đó, có 5 vụ lừa đảo với tổng số tiền chiếm đoạt là hơn 4 tỷ đồng.

Trang và đồng phạm cũng làm giả giấy tờ để vay vốn từ SeABank, trong đó có một vụ vay 850 triệu đồng qua một chiếc xe Mercedes S550 AMG. Huy đã yêu cầu khách hàng cắt "hoa hồng" 8-10% số tiền giải ngân và nhận được 73 triệu đồng "hoa hồng" từ vụ việc này.

Hiện tại, cơ quan điều tra đang tiếp tục làm rõ các sai phạm tại SeABank và đã yêu cầu ngân hàng cung cấp quy trình kiểm tra tài sản vay, nhưng chưa nhận được phản hồi. Vụ án vẫn đang được điều tra bổ sung.

Ngân hàng Nhà nước giảm 6 đầu mối, tối ưu hóa bộ máy tổ chức

Ngày 24/2/2025, Chính phủ ban hành Nghị định số 26/2025/NĐ-CP quy định về chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn và cơ cấu tổ chức của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN). Nghị định này có hiệu lực từ ngày 1/3/2025, với mục tiêu cải cách, tinh gọn bộ máy tổ chức của NHNN.

Theo đó, NHNN sẽ thực hiện các nhiệm vụ quan trọng như quản lý tiền tệ, hoạt động ngân hàng và ngoại hối, giám sát các hoạt động tài chính, phòng chống rửa tiền, và duy trì ổn định hệ thống tiền tệ, tài chính quốc gia. Ngoài ra, NHNN cũng chịu trách nhiệm hợp tác quốc tế trong các lĩnh vực trên, đồng thời tham gia vào các chính sách tài chính quốc gia.

Một điểm đáng chú ý trong Nghị định lần này là việc giảm 6 đầu mối tổ chức của NHNN, trong đó có 2 đơn vị hành chính và 4 đơn vị sự nghiệp công lập. Các thay đổi bao gồm việc bỏ Vụ Truyền thông và Cục Quản trị, cũng như sáp nhập Vụ Dự báo, thống kê và Vụ Ổn định tiền tệ, tài chính thành một đơn vị duy nhất. Đồng thời, NHNN cũng thành lập thêm Cục An toàn hệ thống các tổ chức tín dụng để tăng cường giám sát và đảm bảo an toàn hệ thống tài chính.

Cải cách bộ máy tổ chức này được kỳ vọng sẽ giúp NHNN hoạt động hiệu quả hơn, góp phần vào việc duy trì sự ổn định và phát triển của nền kinh tế quốc gia.

Pi Network "nhảy múa" giá sau khi lên sàn

Sáng ngày 23/2, giá đồng Pi trên các sàn giao dịch tiền điện tử OKX, Bitget, Mecx đã tăng nhẹ trở lại, đạt khoảng 1,29 USD/Pi, sau khi có thời điểm giảm xuống chỉ còn 0,6 USD/Pi vào ngày 22/2, thấp hơn 3 lần so với mức giá 2 USD/Pi khi đồng tiền này lần đầu được niêm yết vào ngày 20/2. Sự biến động mạnh này đã khiến nhiều người chơi Pi Network hoang mang và thất vọng.

Một số người cho rằng giá Pi sẽ tiếp tục tăng mạnh trong tương lai, trong khi đó nhiều người khác lại lo ngại về rủi ro khi giá liên tục giảm. Các chuyên gia tiền điện tử đánh giá rằng giá Pi hiện tại vẫn chưa phản ánh giá trị thực sự của đồng tiền này và có thể tiếp tục giảm trong thời gian tới, với khả năng giá không vượt quá 2 USD/Pi.

Sự xuất hiện của Pi trên các sàn giao dịch lớn như Binance vẫn đang gây tranh cãi, khi đội ngũ Pi Network chưa công khai hợp đồng thông minh và các bước bảo mật liên quan. Binance hiện đang tổ chức cuộc bỏ phiếu cộng đồng để xem xét khả năng niêm yết đồng Pi, trong khi Bybit đã từ chối niêm yết vì lo ngại về tính minh bạch của dự án và có thông tin cảnh báo từ cảnh sát Trung Quốc về mô hình lừa đảo.

Các chuyên gia chỉ ra rằng việc tạo Pi rất dễ dàng, chỉ cần nhấn vào nút "tia sét" là có thể nhận được đồng tiền này, khiến giá trị của Pi trở nên không ổn định và dễ bị thao túng. Pi Network hiện thu hút chủ yếu người dùng đào miễn phí và bán ra ngay lập tức, thay vì tích lũy, khiến giá trị của đồng tiền này giảm mạnh sau khi lên sàn.

Đề xuất lập mô hình ngân hàng số tại trung tâm tài chính

Bộ Kế hoạch và Đầu tư vừa đề xuất triển khai mô hình ngân hàng số tại trung tâm tài chính Việt Nam vào đầu năm 2026. Tuy nhiên, Ngân hàng Nhà nước đã bày tỏ quan ngại và kiến nghị lùi thời gian thực hiện đến đầu năm 2027.

Dự thảo Nghị quyết của Quốc hội về việc thành lập và vận hành trung tâm tài chính tại Việt Nam đề xuất các ngân hàng thành viên của trung tâm tài chính sẽ áp dụng mô hình ngân hàng số bắt đầu từ đầu năm 2026. Bộ Kế hoạch và Đầu tư cho rằng mốc thời gian này cần duy trì để đảm bảo sự đồng bộ trong việc thực thi các chính sách hỗ trợ phát triển trung tâm tài chính. Tuy nhiên, Ngân hàng Nhà nước cho rằng cần thêm thời gian để chuẩn bị và đề nghị lùi thời hạn một năm.

Bên cạnh đó, dự thảo cũng đề xuất các tổ chức tín dụng tại trung tâm tài chính sẽ không bị giới hạn tỷ lệ sở hữu nước ngoài và điều kiện đầu tư nước ngoài. Tuy nhiên, Ngân hàng Nhà nước lo ngại rằng điều này có thể ảnh hưởng đến các cam kết thương mại quốc tế của Việt Nam và đề nghị cần rà soát kỹ lưỡng để tránh rủi ro vi phạm các hiệp định thương mại và bảo hộ đầu tư.

Ngoài ra, lộ trình áp dụng chuẩn mực ngân hàng quốc tế Basel III tại trung tâm tài chính cũng là một vấn đề được đưa ra trong dự thảo. Ngân hàng Nhà nước cho rằng lộ trình này chưa phù hợp với kế hoạch áp dụng cho các ngân hàng trong nước và chi nhánh ngân hàng nước ngoài, và đề xuất giao thẩm quyền cho Chính phủ hoặc Ngân hàng Nhà nước để ban hành lộ trình cụ thể.

Mặc dù còn những quan điểm khác nhau giữa Bộ Kế hoạch và Đầu tư và Ngân hàng Nhà nước, cả hai cơ quan đều khẳng định trung tâm tài chính cần được xây dựng với những chính sách điều chỉnh khác biệt, tạo động lực phát triển mạnh mẽ cho Việt Nam trong thị trường tài chính khu vực và toàn cầu. Quyết định cuối cùng của Quốc hội sẽ là yếu tố quan trọng trong việc định hình lộ trình phát triển trung tâm tài chính tại Việt Nam.

Nợ xấu ngành ngân hàng giảm 5 điểm cơ bản trong năm 2024

Theo thống kê từ FiinGroup, tỷ lệ nợ xấu mới hình thành trong ngành ngân hàng đã giảm 0,2% trong năm 2024, nhờ vào sự giảm sút của các nhóm nợ cần chú ý, nợ dưới tiêu chuẩn và nợ nghi ngờ. Điều này cho thấy các ngân hàng đã hạn chế được tình trạng chuyển đổi các khoản vay sang nhóm rủi ro cao hơn.

Một số ngân hàng có tỷ lệ nợ xấu nội bảng giảm mạnh trong quý IV/2024 bao gồm VPBank, VIB, SHB, MB, LPBank và TPBank. Đặc biệt, rủi ro tài sản của ngành ngân hàng cũng dần ổn định, khi tỷ lệ nợ xấu hình thành mới giảm tại một số ngân hàng quốc doanh và các ngân hàng lớn.

Công ty Cổ phần Xếp hạng Tín nhiệm Đầu tư Việt Nam (VIS Rating) cho biết, tỷ lệ nợ xấu của toàn ngành đã giảm nhẹ 5 điểm cơ bản so với năm trước, xuống còn 2,25% trong năm 2024.

Một số ngân hàng lớn đã có các biện pháp chủ động để giảm tỷ lệ nợ xấu, như VPBank thắt chặt tín dụng cho các khoản vay tiêu dùng mới và Techcombank có tỷ lệ nợ xấu đối với các khoản vay mua nhà thấp hơn trong nửa cuối năm 2024. Cùng với đó, tỷ lệ nợ xấu phát sinh mới của VietinBank đã giảm mạnh trong nửa cuối năm, trong khi BIDV và Vietcombank cũng đã tích cực xóa nợ xấu.

Ông Nguyễn Tú Anh, Giám đốc Trung tâm Thông tin, phân tích và dự báo kinh tế thuộc Ban Kinh tế Trung ương, cho biết hệ thống ngân hàng Việt Nam đã tích lũy nhiều kinh nghiệm trong việc xử lý nợ xấu, đặc biệt trong bối cảnh các yếu tố vĩ mô không thuận lợi. Dù nợ xấu có gia tăng trong ba quý đầu năm, nhưng đã giảm dần trong quý IV/2024, tạo ra những tín hiệu tích cực cho hệ thống ngân hàng. Tuy nhiên, ông Tú Anh cũng cảnh báo rằng vẫn tồn tại một số yếu tố rủi ro đối với ngành ngân hàng trong thời gian tới.