Vạch trần các chiêu trò rửa tiền thông qua ngân hàng

Mới đây, ông Phạm Tiên Phong, Cục trưởng Cục Phòng, chống rửa tiền của Ngân hàng Nhà nước, cho biết có nhiều hình thức rửa tiền thông qua ngân hàng, bao gồm đánh bạc online, trốn thuế và lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Ảnh minh họa/https://kinhtexaydung.petrotimes.vn/

Ông Phong lưu ý rằng sự phát triển của internet và công nghệ trò chơi điện tử đã tạo ra mối đe dọa gia tăng về rửa tiền, vì các tội phạm có thể tiếp cận người chơi thông qua môi trường trực tuyến. Các trang web cá độ thể thao, lô đề trực tuyến và game bài đổi thưởng thường không tuân thủ luật pháp và không được đăng ký, gây khó khăn trong việc giám sát và tạo ra rủi ro rửa tiền.

Cũng theo ông Phong cung cấp một số dấu hiệu giao dịch tài chính đáng ngờ để thanh toán cho hoạt động đánh bạc online, bao gồm chuyển tiền lòng vòng giữa các cá nhân, rút tiền nhanh khỏi tài khoản, tài khoản có nhiều giao dịch chuyển khoản qua internet banking với nội dung đặc biệt, và các giao dịch qua ví điện tử, thẻ game và cổng thanh toán điện tử.

Ngân hàng Nhà nước đã xử lý hàng trăm báo cáo giao dịch đáng ngờ liên quan đến chuyển tiền lòng vòng qua nhiều tài khoản có dấu hiệu trốn thuế và gian lận thuế từ năm 2017 đến 2023. Các khách hàng liên quan đến hoạt động này bao gồm cá nhân (chiếm 38% tổng số) và tổ chức (chiếm 62% tổng số). Các tổ chức chủ yếu là công ty trách nhiệm hữu hạn (chiếm 69%) và công ty cổ phần (chiếm 30%), hoạt động trong nhiều lĩnh vực như bất động sản, xây dựng, vận tải và dịch vụ tài chính.

Cuối cùng, ông Phong cũng đề cập đến một số thủ đoạn lừa đảo và rửa tiền qua hệ thống ngân hàng gần đây, bao gồm giả danh cán bộ các cơ quan chức năng để chiếm đoạt tài sản và truy cập trái phép vào tài khoản giao dịch ngân hàng điện tử của khách hàng thông qua các đường link có mã độc gửi kèm trong tin nhắn.

Công an TP HCM bắt khẩn cấp hacker Dương Minh Tâm

Ngày 1/7, Công an TP HCM cho biết, đã bắt Dương Minh Tâm (SN 1996, ngụ quận Tân Bình) về hành vi "Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản".

Trước đó, một ngân hàng đã trình báo về việc bị kẻ lạ xâm nhập hệ thống thông tin tài chính để thực hiện hành vi chiếm đoạt 10 tỉ đồng.

Vào cuộc điều tra, Công an TP HCM xác định Dương Minh Tâm mở tài khoản ngân hàng trên vào cuối năm 2022. Đến giữa năm 2023, Tâm sử dụng dịch vụ ngân hàng điện tử và mở sổ tiết kiệm 1 triệu đồng.

Theo quy định của ngân hàng, Tâm được cầm cố sổ tiết kiệm để vay online trên ứng dụng, số tiền tối đa 85%/giá trị của sổ tiết kiệm được cầm cố nhưng không vượt quá 2 tỉ đồng/lượt vay. Với việc cầm cố sổ tiết kiệm 1 triệu đồng, Tâm chỉ vay được tối đa 850.000 đồng.

Tuy nhiên, Tâm đã can thiệp trái phép vào hệ thống thông tin tài chính của ngân hàng này, chỉnh sửa mã lệnh tài sản cầm cố là sổ tiết kiệm trị giá 1 triệu đồng thành trên 51,244 tỉ đồng.

Từ ngày 23-5 đến 9-6, Tâm đã 7 lần thực hiện việc rút tiền từ hệ thống ngân hàng rồi chuyển về tài khoản 10,5 tỉ đồng. Sau đó Tâm chuyển trả ngược hơn 500 triệu đồng, còn lại chiếm đoạt khoảng 10 tỉ đồng.

Tâm đã rút ra tiêu xài 6,5 tỉ đồng, còn khoảng 3,5 tỉ đồng chưa kịp rút thì bị ngân hàng phát hiện, phong tỏa tài khoản.

VPBank tăng mạnh lãi suất tiền gửi kỳ hạn 24 tháng

Mới đây, Ngân hàng TMCP Việt Nam Thịnh Vượng (VPBank) vừa áp dụng biểu lãi suất huy động mới từ ngày 30/6. Đáng chú ý, lần điều chỉnh này, ngân hàng bổ sung thêm mốc tiền gửi 50 tỷ đồng và tăng mạnh lãi suất kỳ hạn 24 tháng.

Cụ thể, đối với các hình thức gửi tại quầy và gửi online, khách hàng gửi tiền từ 50 tỷ đồng trở lên sẽ được cộng thêm 0,1 điểm % lãi suất. Ngân hàng hầu như không thay đổi các mức lãi suất niêm yết cho tiền gửi dưới 50 tỷ đồng.

Riêng kỳ hạn 24 tháng, VPBank tăng mạnh gần 2%/năm so với trước. Cụ thể, khi gửi tại quầy và online kỳ hạn 2 năm, khách hàng sẽ được hưởng lãi suất tới 7,9-8,1%/năm thay vì chỉ 6,1-6,4%/năm như trước. Như vậy, VPBank hiện là ngân hàng có lãi suất cao nhất thị trường ở kỳ hạn gửi 2 năm.

Trong khi đó, lãi suất kỳ hạn 36 tháng thấp hơn rất nhiều, chỉ ở mức 6,1-6,3%/năm đối với gửi tại quầy và 6,3-6,5%/năm đối với gửi online.

Lãi suất kỳ hạn 10 tháng – 13 tháng giống nhau, đều cùng 6,9-7,1%/năm (gửi tại quầy) và 7,1-7,3%/năm (gửi online).

Trên thực tế, ngoài VPBank, một số ngân hàng cũng niêm yết lãi suất với sự chênh lệch lớn giữa các kỳ hạn, lãi suất kỳ hạn 36 tháng lại thấp hơn nhiều so với kỳ hạn 12 tháng, 24 tháng và thậm chí là 6 tháng.

Trong điều kiện bình thường, các ngân hàng sẽ áp dụng mức lãi suất huy động cho kỳ hạn dài cao hơn kỳ hạn ngắn do tính ổn định của nguồn vốn tốt hơn. Tuy nhiên, tuỳ thuộc vào cấu trúc nguồn vốn theo kỳ hạn của nhà băng đó mà lãi suất kỳ hạn ngắn có thể cao hơn kỳ hạn dài. Chẳng hạn như khi ngân hàng bị vênh cấu trúc kỳ hạn huy động và tín dụng, một số kỳ hạn bị thiếu hụt thanh khoản sẽ khiến ngân hàng phải niêm yết ở mức cao hơn.

Sacombank được bình chọn là doanh nghiệp hoạt động hiệu quả

Ngân hàng TMCP Sài Gòn Thương tín (Sacombank) vừa được các tổ chức uy tín trong nước vinh danh là Top 10 “Doanh nghiệp sáng tạo và kinh doanh hiệu quả ngành Ngân hàng Việt Nam 2023” (VIE10) và “Top 50 Doanh nghiệp phát triển bền vững tiêu biểu Việt Nam 2023”.

Sacombank được bình chọn là doanh nghiệp hoạt động hiệu quả /Ảnh minh họa/https://kinhtexaydung.petrotimes.vn/

(TOP 50 CSA), khẳng định những nỗ lực của Sacombank trên hành trình trở thành một trong những ngân hàng bán lẻ hiện đại đa năng hàng đầu trên thị trường.

Danh sách “Doanh nghiệp sáng tạo và kinh doanh hiệu quả Việt Nam 2023” trong ngành ngân hàng và các ngành khác do Báo Đầu tư phối hợp với Công ty cổ phần Nghiên cứu Kinh doanh Việt Nam (Viet Research) công bố năm nay là năm đầu tiên nhằm tôn vinh nhưng đơn vị đã ứng dụng những sáng tạo, đổi mới và cách tân trong hoạt động, góp phần nâng cao hiệu quả sản xuất kinh doanh, tạo lập vị thế trên thị trường và đóng góp vào sự nghiệp phát triển chung của đất nước.

Sacombank được đánh giá cao về hiệu quả kinh doanh và tiềm năng tăng trưởng; chiến lược và giá trị gia tăng do đổi mới, sáng tạo, cách tân; văn hóa doanh nghiệp cởi mở… Cụ thể, Sacombank đã phát triển mạnh mẽ các dịch vụ ngân hàng trực tuyến (Internet Banking, Mobile Banking), nâng cấp toàn diện ứng dụng tài chính Sacombank Pay cho phép khách hàng thực hiện các giao dịch ngân hàng mọi lúc mọi nơi, triển khai rộng rãi các giải pháp fintech như dịch vụ thanh toán không tiếp xúc, đồng thời áp dụng công nghệ blockchain để tăng cường tính bảo mật và độ an toàn, giúp tăng cường trải nghiệm và tiết kiệm thời gian cho khách hàng.

Đồng thời, Sacombank còn được vinh danh trong bảng xếp hạng “Top 50 Doanh nghiệp phát triển bền vững tiêu biểu Việt Nam 2023” tại hạng mục “Nền tảng quản trị rủi ro xuất sắc”. Theo đó, Sacombank đã áp dụng đầy đủ 3 trụ cột của Basel II vào hoạt động và vừa mới khởi động dự án “Triển khai Basel III và nâng cao năng lực hệ thống quản trị rủi ro” nhằm tiếp tục hướng hoạt động quản trị rủi ro đến những chuẩn mực cao hơn. Hệ thống kiểm soát các chỉ số an toàn hoạt động tại Sacombank được vận hành chặt chẽ và xuyên suốt. Chất lượng tín dụng của Ngân hàng được kiểm soát tốt, 100% chi nhánh được bố trí lực lượng kiểm soát rủi ro tín dụng và rủi ro hoạt động.

Nguồn: Tin ngân hàng ngày 3/7: Vạch trần các chiêu trò rửa tiền thông qua ngân hàng