Giao dịch từ 400 triệu đồng trở lên phải báo cáo Ngân hàng Nhà nước

Ngày 27/4, Phó Thủ tướng Lê Minh Khái ký ban hành Quyết định 11/2023/QĐ-TTg quy định mức giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo. Theo đó, giao dịch từ 400 triệu đồng trở lên phải báo NHNN thay vì 300 triệu đồng như hiện nay.

Ảnh minh họa

Theo quyết định, từ 1/12/2023, mức giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo là từ 400 triệu đồng trở lên. Hiện nay, Quyết định 20/2013/QĐ-TTg quy định mức giá trị của giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo là 300 triệu đồng.

Đối tượng áp dụng là tổ chức tài chính, tổ chức và cá nhân kinh doanh ngành nghề phi tài chính có liên quan theo quy định tại Khoản 1 và Khoản 2 Điều 4 Luật Phòng, chống rửa tiền.

Theo Khoản 1 và Khoản 2 Điều 4 Luật Phòng, chống rửa tiền, đối tượng báo cáo là tổ chức tài chính được cấp giấy phép thực hiện một hoặc một số hoạt động sau: nhận tiền gửi, cho vay, cho thuê tài chính, dịch vụ thanh toán, dịch vụ trung gian thanh toán, phát hành công cụ chuyển nhượng, thẻ ngân hàng, lệnh chuyển tiền, bảo lãnh ngân hàng, cam kết tài chính, cung ứng dịch vụ ngoại hối, các công cụ tiền tệ trên thị trường tiền tệ,

Các đối tượng cũng phải báo cáo khác là: môi giới chứng khoán, tư vấn đầu tư chứng khoán, bảo lãnh phát hành chứng khoán, quản lý quỹ đầu tư chứng khoán, quản lý danh mục đầu tư chứng khoán, kinh doanh bảo hiểm nhân thọ, đổi tiền.

Đối tượng báo cáo là tổ chức, cá nhân kinh doanh ngành, nghề phi tài chính có liên quan theo quy định của pháp luật thực hiện một hoặc một số hoạt động sau đây: kinh doanh trò chơi có thưởng, bao gồm trò chơi điện tử có thưởng, trò chơi trên mạng viễn thông, mạng internet, casino, xổ số, đặt cược

Nhóm các đối tượng nằm trong danh sách phải báo cáo khác là: kinh doanh bất động sản, kinh doanh đá quý, kinh doanh dịch vụ kế toán, cung cấp dịch vụ công chứng, cung cấp dịch vụ pháp lý của luật sư, cung cấp dịch vụ thành lập và điều hành doanh nghiệp, cung cấp dịch vụ giám đốc và thư ký công ty cho bên thứ 3, cung cấp dịch vụ thỏa thuận pháp lý.

MB tiếp tục giảm lãi suất huy động từ ngày 28/4

MB mới đây đã thông báo điều chỉnh biểu lãi suất huy động tiền gửi từ ngày 28/4 với mức giảm 0,2 - 0,5 điểm % tại các kỳ hạn từ 6 tháng trở lên.

Theo đó, lãi suất kỳ hạn 1 tháng giữ nguyên ở mức 5,2%/năm. Lãi suất các kỳ hạn từ 2 tháng đến 5 tháng cũng không thay đổi, duy trì ở 5,3%/năm.

Với kỳ hạn 6 - 8 tháng, MB áp dụng mức lãi suất 6,5%, giảm 0,5 điểm % so với trước đó. Kỳ hạn 9 - 11 tháng cũng giảm 0,5 điểm % xuống còn 6,6%.

Kỳ hạn 12 - 13 tháng hưởng mức 7,2%, giảm 0,2 điểm. Tương tự, kỳ hạn 15 - 24 tháng cũng giảm 0,2 điểm xuống còn 7,3%/năm.

Kỳ hạn 36 - 60 tháng cùng được áp dụng mức 7,0 %, giảm 0,2 điểm % so với trước đó và thấp hơn cả nhóm Big4.

Với khách hàng cá nhân gửi tiền ở các chi nhánh tại miền Trung và miền Nam, MB cộng thêm 0,1 điểm % so với biểu lãi suất nêu trên tại các kỳ han từ 1 tháng trở lên.

Hiện mức lãi suất huy động cao nhất mà MB áp dụng là 7,4%/năm dành cho các kỳ hạn 15 - 24 tháng tại khu vực miền Trung và miền Nam.

Với mức điều chỉnh trên, MB tiếp tục là ngân hàng tư nhân có biểu lãi suất huy động thấp nhất thị trường và ngang ngửa nhóm Big4 tại một số kỳ hạn.

Theo tìm hiểu, lãi suất huy động tại các ngân hàng đã giảm rất nhanh trong những những tháng gần đây. Các đợt giảm mạnh nhất diễn ra sau 2 lần giảm lãi suất điều hành của Ngân hàng Nhà nước vào ngày 15/3 và 3/4. So với mức đỉnh điểm ghi nhận hồi giữa tháng 1, lãi suất huy động niêm yết tại các ngân hàng đã giảm khoảng 0,5 - 1,5% ở tất cả kỳ hạn.

Kết quả điều tra xu hướng kinh doanh của các tổ chức tín dụng quý 2/2023 của NHNN cho biết, các ngân hàng kỳ vọng mặt bằng lãi suất huy động và cho vay bình quân toàn hệ thống giảm 0,08 - 0,1 điểm % trong Quý II/2023 và giảm 0,19 - 0,34% trong cả năm 2023. Kết quả này trái ngược với dự báo tăng nhẹ mặt bằng lãi suất trong quý I/2023 và cả năm 2023 của kỳ điều tra trước.

ACB hợp tác Kho bạc Nhà nước thu ngân sách

Việc hợp tác tạo nhiều thuận lợi cho người đóng thuế, góp phần vào công tác cải cách thủ tục hành chính, quy trình trong thu chi ngân sách Nhà nước.

Ảnh minh họa

Người dùng có thể nộp thuế tại 384 phòng giao dịch ACB hoặc thông qua ứng dụng trực tuyến eTax (ngân hàng số ACB One).

Ông Từ Tiến Phát - Tổng giám đốc ACB cho biết, điều này giúp các khoản thu của Kho bạc Nhà nước sẽ được thực hiện nhanh chóng, tạo điều kiện chủ động trong quản lý ngân quỹ. Nhà băng cũng sẽ có thêm cơ hội tiếp cận và đồng hành với nhiều người dùng thông qua cung cấp dịch vụ công cho Chính phủ.

"ACB với lợi thế về công nghệ và mạng lưới kênh phân phối sẽ giúp người nộp thuế sẽ có nhiều lựa chọn về kênh thanh toán, thúc đẩy thanh toán không dùng tiền mặt", đại diện ACB nói.

Trong quý I, ngân hàng đã đẩy mạnh hoạt động chuyển đổi số, kiểm soát tốt chi phí và hiệu quả hoạt động nên đã đưa tỷ lệ CIR (chi phí trên doanh thu) xuống mức 32%. Nhà băng cũng triển khai gói cho vay lãi suất ưu đãi 3%, quy mô 20.000 tỷ, giảm lãi suất 1-2% cho các khoản vay hiện hữu đến kỳ thay đổi lãi suất có giao dịch chính tại ACB. Tỷ lệ nợ xấu của ngân hàng vẫn duy trì dưới 1%, tỷ lệ an toàn vốn đạt 13,4%.

Nhiều ngân hàng sẽ niêm yết cổ phiếu

Theo tìm hiểu của PV, kế hoạch niêm yết cổ phiếu lên Sở giao dịch chứng khoán TP HCM (Hose) một lần nữa được nhiều ngân hàng thương mại đặt ra và trình cổ đông thông qua.

Vừa qua, tại Đại hội cổ đông thường niên của Ngân hàng TMCP Việt Nam Thương Tín (Vietbank - VBB), ngân hàng này đặt mục tiêu tăng trưởng lợi nhuận trước thuế lên 46% lên 960 tỉ đồng, tiếp tục thực hiện tăng vốn điều lệ vốn hơn 1.000 tỉ đồng và niêm yết cổ phiếu trên Hose.

Theo đó, năm 2022, Vietbank đạt lợi nhuận trước thuế 656 tỉ đồng, hoàn thành 82% kế hoạch năm với thu nhập từ các hoạt động nghiệp vụ cốt lõi như thu nhập lãi thuần, thu nhập từ hoạt động dịch vụ… đều tăng trưởng so với năm trước. Vietbank dự kiến tăng vốn hơn 1.000 tỉ đồng thông qua phát hành cổ phiếu cho cổ đông hiện hữu với tỉ lệ 21%.

"Đại hội cổ đông thống nhất tiếp tục thực hiện niêm yết cổ phiếu VBB của Vietbank tại Hose khi thời điểm và điều kiện thị trường thuận lợi. Việc niêm yết trên thị trường chứng khoán đối với cổ phiếu VBB có ý nghĩa quan trọng, minh bạch, nâng cao năng lực hoạt động và khả năng cạnh tranh" - đại diện Vietbank nói.

Tại đại hội cổ đông của Ngân hàng TMCP An Bình (ABBANK), đại hội đã bầu cử thành công và ra mắt Hội đồng Quản trị (HĐQT) nhiệm kỳ mới, thông qua phương án chia cổ tức bằng cổ phiếu năm 2022 với tỉ lệ 10%.

Một thông tin đáng chú ý là các ngân hàng đặt chỉ tiêu lợi nhuận tăng trưởng khá cao so với năm trước, như cổ đông ABBANK thông qua kế hoạch tăng trưởng lợi nhuận trước thuế lên đến 68% so với năm ngoái, dự kiến đạt 2.826 tỉ đồng.

Sacombank triển khai gói sản phẩm mới nhiều ưu đãi

Người dùng gói sản phẩm Combo Đa lợi có thể được miễn phí giao dịch với hạn mức chuyển tiền lên đến 10 tỷ đồng một ngày.

Ảnh minh họa

Gói sản phẩm cung cấp các dịch vụ ngân hàng bao gồm tài khoản thanh toán, thẻ thanh toán, Internet Banking, Mobile Banking, Sacombank Pay, tin nhắn thông báo giao dịch với mức phí 20.000 đồng hàng tháng. Người dùng nếu duy trì số dư bình quân tài khoản từ một triệu đồng sẽ được miễn phí dịch vụ.

Đại diện Sacombank cho biết, gói sản phẩm thiết kế nhằm mang đến cơ hội tiếp cận các dịch vụ ngân hàng số dành cho khách hàng cá nhân trong quản lý tài chính, giúp tiết kiệm chi phí hơn so với khi sử dụng các dịch vụ riêng lẻ.

Từ nay đến hết ngày 31/12, Sacombank áp dụng chương trình "Siêu Combo - Triệu ưu đãi", khách hàng đăng ký trọn gói sẽ hưởng nhiều khuyến mại với tổng giá trị lên đến hơn 29 tỷ đồng.

Cụ thể, chủ thẻ Sacombank khi chi tiêu tại hệ thống các siêu thị, cửa hàng tiện lợi với giá trị từ một triệu đồng mỗi tháng trở lên được hoàn 2% số tiền thanh toán. Số tiền hoàn tối đa mỗi tháng là 300.000 đồng.

Cũng trong thời gian này, nhà băng sẽ tổ chức ba kỳ quay số trúng thưởng, tổng giá trị giải lên đến 297 chỉ vàng SJC. Để tham gia, khách hàng cần thỏa một trong ba điều kiện là mở mới gói Đa lợi, có số dư đạt tối thiểu ba triệu đồng tại thời điểm chốt số liệu kỳ quay, có phát sinh giao dịch nhận thanh toán qua VietQR.

Nguồn: Tin ngân hàng nổi bật tuần qua: Giao dịch từ 400 triệu đồng trở lên phải báo cáo NHNN