Lấp lỗ hổng pháp lý để ngăn chặn rửa tiền

Nguy cơ tội phạm rửa tiền đang ngày càng trở thành thách thức nghiêm trọng đối với nền kinh tế Việt Nam, đe dọa an ninh quốc gia và sự ổn định tài chính. Tại Hội nghị đào tạo về phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt, các cơ quan chức năng khẳng định sẽ tiếp tục hoàn thiện khung pháp lý nhằm ngăn chặn tội phạm rửa tiền.

Ảnh minh họa

Theo Phó Cục trưởng Cục Quản lý, giám sát bảo hiểm, Nguyễn Quang Huyền, trong bối cảnh toàn cầu hóa, tội phạm rửa tiền ngày càng sử dụng thủ đoạn tinh vi, như vụ án Vạn Thịnh Phát với số tiền lên tới 1,5 tỷ USD. Các lĩnh vực tài chính, ngân hàng, bất động sản và trái phiếu doanh nghiệp đang trở thành các mối nguy cơ rửa tiền.

Phó Cục trưởng Cục Phòng, chống rửa tiền, Nguyễn Thị Minh Thơ cho biết, Việt Nam hiện thiếu hụt cơ chế pháp lý để phòng chống rửa tiền, đặc biệt là trong các lĩnh vực tài sản ảo. Tuy nhiên, Chính phủ đang khẩn trương hoàn thiện khung pháp lý để đối phó với tình hình này.

Việc xây dựng hệ thống nhận diện khách hàng trong ngành bảo hiểm cũng được coi là một bước quan trọng. Các doanh nghiệp bảo hiểm sẽ phải thực hiện các biện pháp giám sát, thu thập và xác minh thông tin khách hàng để ngăn chặn rủi ro từ rửa tiền.

Chính phủ đang tích cực sửa đổi và bổ sung các quy định pháp lý nhằm bảo vệ nền kinh tế và ổn định quốc gia trong bối cảnh tội phạm rửa tiền ngày càng gia tăng.

Nhiều ngân hàng cho vay bằng lãi suất gửi tiết kiệm

Ngày 15/2, Agribank công bố chương trình vay ưu đãi cho doanh nghiệp trả nợ trước hạn tại các ngân hàng khác, với lãi suất vay ngắn hạn chỉ từ 2,4%/năm, ngang bằng với lãi suất tiết kiệm. Chính sách này kéo dài đến cuối năm 2025, với các khoản vay trung và dài hạn áp dụng lãi suất từ 6%/năm và thời gian ưu đãi lên đến 24 tháng. Ngoài lãi suất ưu đãi, doanh nghiệp còn được hưởng hỗ trợ về tài sản bảo đảm, tỷ giá ngoại tệ, và miễn phí thanh toán quốc tế.

Các ngân hàng khác cũng triển khai chương trình vay ưu đãi, với lãi suất từ 5%-8%/năm, nhằm thúc đẩy tăng trưởng tín dụng. Đặc biệt, ACB triển khai gói vay "Ngôi nhà đầu tiên" cho người dưới 35 tuổi, với lãi suất ưu đãi từ 5,5%/năm và nhiều hỗ trợ như ân hạn trả nợ gốc và miễn phí định giá tài sản.

Chương trình này thể hiện nỗ lực của hệ thống ngân hàng trong việc thúc đẩy tăng trưởng tín dụng và hỗ trợ người dân, đặc biệt là người trẻ và doanh nghiệp, trong bối cảnh Chính phủ đặt mục tiêu tăng trưởng GDP và tín dụng cao cho năm 2025.

Nam Long lên kế hoạch chào bán hơn 100 triệu cổ phiếu để đầu tư và thanh toán nợ

Công ty Cổ phần Đầu tư Nam Long (NLG) thông báo sẽ chào bán hơn 100 triệu cổ phiếu cho cổ đông hiện hữu với giá 25.000 đồng mỗi cổ phiếu, thấp hơn 23% so với giá đóng cửa cổ phiếu ngày 13/2/2024.

Nam Long lên kế hoạch chào bán hơn 100 triệu cổ phiếu để đầu tư và thanh toán nợ

Tỷ lệ thực hiện quyền mua là 100:26, nghĩa là mỗi cổ đông sở hữu 100 cổ phiếu sẽ được quyền mua thêm 26 cổ phiếu mới. Dự kiến, đợt chào bán này sẽ được thực hiện trong năm 2025 sau khi có sự chấp thuận của Ủy ban Chứng khoán Nhà nước.

Tổng số tiền huy động dự kiến từ đợt phát hành cổ phiếu là hơn 2.500 tỷ đồng, với các mục đích sử dụng bao gồm:

266 tỷ đồng đầu tư vào Nam Long Land và Nam Long Commercial Property; Gần 1.600 tỷ đồng cho các dự án bất động sản; 640 tỷ đồng để thanh toán nợ và nghĩa vụ tài chính.

Nam Long Land và Nam Long Commercial Property là hai công ty thành viên quan trọng trong chiến lược tăng trưởng Dragon Growth Transformation của NLG. Những công ty này đóng vai trò chủ lực trong các dự án phát triển đất, nhà ở và bất động sản thương mại, với các dự án lớn như Mizuki Park, Izumi City, và Nam Long II Central Lake.

Trong trường hợp số tiền huy động không đạt 100% dự kiến, NLG sẽ bù đắp bằng nguồn vốn vay ngân hàng hoặc tài chính khác. Đợt chào bán cổ phiếu này dự kiến sẽ giúp công ty tăng cường nguồn vốn để phát triển các dự án mới và thanh toán nợ, đồng thời hỗ trợ sự phục hồi mạnh mẽ trong lĩnh vực bất động sản.

Năm 2024, NLG ghi nhận kết quả kinh doanh ấn tượng với doanh thu thuần đạt 6.368,5 tỷ đồng, tăng 289% so với năm trước, và lợi nhuận ròng đạt 1.327 tỷ đồng, tăng 175%. Công ty hiện sở hữu tổng tài sản lên đến 30.308 tỷ đồng và hàng tồn kho chủ yếu từ các dự án lớn.

NLG dự kiến sẽ tiếp tục mở bán các dự án mới vào năm 2025, bao gồm Izumi, Paragon, và Southgate, đồng thời duy trì đà phát triển ổn định trong tương lai.

Loạt ngân hàng chuẩn bị tổ chức Đại hội Cổ đông thường niên và bất thường 2025

Một loạt ngân hàng lớn tại Việt Nam đã thông báo về kế hoạch tổ chức Đại hội đồng cổ đông (ĐHĐCĐ) thường niên trong năm 2025. Cụ thể:

VietinBank (CTG) thông báo ngày đăng ký cuối cùng để tham dự ĐHĐCĐ là 7/3/2025, dự kiến tổ chức vào 1/4/2025 tại Trường Đào tạo và Phát triển nguồn nhân lực VietinBank, Hà Nội. Nội dung cụ thể của đại hội chưa được công bố.

ACB (Mã: ACB) thông báo ngày đăng ký cuối cùng là 3/3/2025, với ĐHĐCĐ dự kiến diễn ra vào 8/4/2025 tại Khách sạn Sheraton Sài Gòn.

Eximbank (EIB) sẽ tổ chức ĐHĐCĐ vào 29/4/2025 tại Hà Nội. Nội dung đáng chú ý là việc bầu Hội đồng Quản trị và Ban Kiểm soát nhiệm kỳ VIII (2025-2030).

Nam A Bank (NAB) thông báo 24/2/2025 là ngày đăng ký cuối cùng để tham dự ĐHĐCĐ, dự kiến tổ chức vào 28/3/2025. Ngân hàng này chưa công bố chi tiết các nội dung thảo luận.

NCB (NVB) sẽ tổ chức ĐHĐCĐ vào 29/3/2025, với ngày đăng ký cuối cùng là 28/2/2025. Nội dung sẽ bao gồm bầu lại Hội đồng Quản trị và Ban Kiểm soát nhiệm kỳ mới.

VIB (Mã: VIB) thông báo ngày đăng ký cuối cùng để tham dự ĐHĐCĐ vào 19/2/2025, dự kiến tổ chức vào tháng 3/2025 tại TP.HCM. Cũng như các ngân hàng khác, VIB có thể tiến hành bầu bổ sung thành viên Hội đồng Quản trị.

Ngoài ĐHĐCĐ thường niên, một số ngân hàng cũng chuẩn bị tổ chức Đại hội đồng cổ đông bất thường:

Vietcombank (VCB) sẽ tổ chức ĐHĐCĐ bất thường vào 7/3/2025 tại Vietcombank Tower, Hà Nội, với nội dung bầu bổ sung thành viên Hội đồng Quản trị.

Eximbank (EIB) sẽ tổ chức ĐHĐCĐ bất thường vào 26/2/2025 tại Hà Nội, với nội dung bầu bổ sung 3 thành viên Ban Kiểm soát và sửa đổi Điều lệ ngân hàng.

Ngân hàng đẩy mạnh phát hành trái phiếu để huy động vốn

Từ đầu năm 2025, các ngân hàng đã tích cực phát hành trái phiếu doanh nghiệp ra công chúng nhằm huy động vốn phục vụ mục tiêu tăng trưởng tín dụng cao trong năm nay. Ngành ngân hàng tiếp tục là trụ cột của thị trường trái phiếu doanh nghiệp với tổng giá trị phát hành lên tới hơn 318.400 tỷ đồng, chiếm 67% tổng lượng phát hành trong năm 2024.

Ngân hàng đẩy mạnh phát hành trái phiếu để huy động vốn/Ảnh minh họa

Theo kế hoạch của Ngân hàng Nhà nước, mục tiêu tăng trưởng tín dụng năm 2025 là 16%, vì vậy nhu cầu huy động vốn của các ngân hàng sẽ tiếp tục gia tăng.

Theo dữ liệu của Hiệp hội Thị trường trái phiếu Việt Nam, tính đến ngày 24/1 vừa qua, có 4 đợt phát hành trái phiếu doanh nghiệp ra công chúng được ghi nhận với tổng giá trị đạt 5.554 tỷ đồng. Toàn bộ khối lượng phát hành này thuộc về lĩnh vực ngân hàng, chứng khoán (trong đó chứng khoán chỉ có 300 tỷ đồng).

Trong tháng đầu năm nay, VietinBank phát hành lớn nhất với khối lượng lên tới 4.000 tỷ đồng. BVBank cũng phát hành một lô trái phiếu với giá trị hơn 1.254 tỷ đồng với kỳ hạn 6 năm.

Mới đây, Hội đồng quản trị HDBank đã thông qua phương án phát hành trái phiếu ra công chúng trong quý I và quý II/2025 với tổng giá trị tối đa 10.000 tỷ đồng, kỳ hạn 7-8 năm và lãi suất thả nổi.

MB thông báo phát hành trái phiếu đợt 3 đến ngày 5/3, kỳ hạn 6 năm, sau khi phát hành 21 lô trái phiếu trong năm 2024 với tổng giá trị 22.551 tỷ đồng.

Chuyên gia VNDirect nhận định rằng các ngân hàng sẽ tiếp tục phát hành trái phiếu doanh nghiệp riêng lẻ để gia tăng vốn huy động trung và dài hạn. Các trái phiếu ngân hàng ngày càng thu hút nhà đầu tư nhờ tính linh hoạt và lãi suất hấp dẫn hơn so với tiết kiệm. Các chuyên gia kỳ vọng lượng trái phiếu ngân hàng phát hành sẽ gia tăng mạnh mẽ và thu hút nhà đầu tư cá nhân, đồng thời giúp củng cố nền tảng tài chính của các ngân hàng.

Nguồn: Điểm tin ngân hàng ngày 17/2: Lấp lỗ hổng pháp lý để ngăn chặn rửa tiền