Nhân viên ngân hàng Agribank có lừa đảo khách hàng qua hợp đồng vay?

Kinh tế 12:18 | 20/08/2022 Theo dõi Quản lý kinh tế và môi trường trên

Mong muốn thế chấp tài sản, vay tiền để làm ăn, hai khách hàng tại Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển nông thôn Việt Nam (Agribank) – chi nhánh Bãi Cháy, Quảng Ninh đã bị bốc hơi hàng tỷ đồng. Đáng nói đến, việc tiền giải ngân được chuyển cho người thụ hưởng mà chính người vay cũng không biết là ai.

Nữ nhân viên Ngân hàng Agribank (Chi nhánh Sơn Động) lừa đảo, chiếm đoạt 47 tỷ đồng từ nhiều người

Theo đơn thư phản ánh của bà Phạm Thị Nụ và Lưu Thị Hợi, cả hai đều là khách hàng vay tín dụng lần đầu của Ngân hàng Agribank. Do có nhu cầu cần tiền để làm ăn, bà Phạm Thị Nụ và bà Lưu Thị Hợi đã gặp và trao đổi với ông Phạm Tuấn Anh, là nhân viên Ngân hàng Agribank chi nhánh Bãi Cháy để làm hồ sơ.

Bà Phạm Thị Nụ và bà Lưu Thị Hợi cho biết: “Sau khi trao đổi, anh Phạm Tuấn Anh có nói với tôi, việc làm hợp đồng vay để lấy tiền trực tiếp không được, nên phải “chế” hợp đồng và giải ngân qua bên thứ 3 thì mới nhận được tiền”.

Theo Hợp đồng tín dụng số 8015-LAV-202200014 ngày 5/1/2022 giữa Ngân hàng Agribank chi nhánh Bãi Cháy do ông Nguyễn Tiến Báu, Phó Giám đốc làm người đại diện ký kết với khách hàng Phạm Thị Nụ. Tài sản được khách hàng thế chấp là mảnh đất số 67, tờ bản đồ số 130, tại khu Trới 5, phường Hoành Bồ, Hạ Long, Quảng Ninh. Tổng số tiền vay theo hợp đồng là 1.000.000.000 đồng với mục đích sửa chữa nhà ở.

Số tiền vay theo hợp đồng kể trên sau khi giải ngân, được thực hiện chuyển tiền cho "Tran Thu Ha" có số tài khoản 44110000874971 tại Ngân hàng BIDV. Tuy nhiên, ngay chính bản thân bà Phạm Thị Nụ cũng không biết người nhận tiền của mình là ai.

Bà Phạm Thị Nụ cho biết: “Tôi lên Ngân hàng Agribank làm hồ sơ đúng 1 lần duy nhất vào ngày 5/1/2022, sau đấy anh Phạm Tuấn Anh có đến nhà tôi nhờ ký nốt một số giấy tờ để hoàn thiện khoản vay. Sau khi ký, dịch bùng phát nên tôi chưa cần tiền ngay. Đến ngày 15/5/2022, tôi cần dùng số tiền là 200.000.000 đồng, nên tôi có thông báo tới anh Phạm Tuấn Anh để giải ngân. Tuy nhiên, anh Tuấn Anh nói lý do ngân hàng chưa có nguồn, đến 25/5/2022 anh Tuấn Anh chuyển từ tài khoản cá nhân của chính mình vào tài khoản tôi số tiền 200.000.000 đồng. Nhưng đến đầu tháng 6/2022, khi Ngân hàng Agribank gửi thông báo trả lãi trên số tiền 1.000.000.000 đồng thì tôi mới biết mình đã bị rút hết tiền vay”.

Đối với Hợp đồng tín dụng số 8015-LAV-2021000872 ngày 8/12/2021 giữa Ngân hàng Agribank chi nhánh Bãi Cháy do bà Nguyễn Thị Diệu Linh, Giám đốc làm người đại diện ký kết với khách hàng Lưu Thị Hợi. Tài sản được khách hàng thế chấp là nhà ở gắn liền với đất số BR131762 tại thành phố Hạ Long. Hình thức vay kinh doanh dịch vụ lưu trú với số tiền vay 2.000.000.000 đồng. Phương thức giải ngân: Chuyển khoản 1.000.000.000 đồng cho Nguyễn Hoàng Long, số tài khoản 1017995123 tại ngân hàng SHB và 1.000.000.000 đồng cho Nguyễn Mạnh Hùng, số tài khoản 3440199001 tại ngân hàng Sài Gòn. Cũng như bà Phạm Thị Nụ, bà Lưu Thị Hợi cũng không biết hai người nhận giải ngân là ai.

Bà Lưu Thị Hợi cho biết: “Ban đầu nhu cầu vốn vay của tôi chỉ có 1.000.000.000 đồng, sau khi làm hợp đồng anh Phạm Tuấn Anh đã chuyển khoản cho tôi 1.000.000.000 đồng, khi đòi hợp đồng thì anh Tuấn Anh gửi lại cho tôi hợp đồng tín dụng số 8015-LAV-202100 ngày 8/12/2021 với đầy đủ chữ ký của Giám đốc Nguyễn Thị Diệu Linh cùng dấu giáp lai của Ngân hàng Agribank. Nhưng khi nhận thông báo nợ mới biết chính xác hợp đồng là 2.000.000.000 đồng ứng với Hợp đồng số 8015-LAV-2021000872, lúc ấy tôi có hỏi lại Phạm Tuấn Anh thì anh Tuấn Anh mới đưa hợp đồng thật ra, vậy hợp đồng 1.000.000.000 đồng kia ở đâu ra mà vẫn có cả chữ ký của tôi”.

Có thể thấy, chỉ riêng với hai khách hàng kể trên, đã có 1.800.000.000 đồng của khách hàng vay tại ngân hàng Agribank chi nhánh Bãi Cháy không về với tay khách hàng. Vậy những người được nhận giải ngân là ai?, Giám đốc ngân hàng Agribank Quảng Ninh Lê Minh Đức đã nói gì khi nhận được phản ánh? Báo Đại Đoàn Kết sẽ tiếp tục thông tin...