Ngân hàng tự động khóa tài khoản khi phát hiện bất thường

Ngân hàng có thể khóa tài khoản nếu phát hiện các dấu hiệu bất thường nhằm ngăn chặn việc sử dụng tài khoản thanh toán để lừa đảo hoặc thực hiện các hoạt động bất hợp pháp.

Ảnh minh họa/https://kinhtexaydung.petrotimes.vn/

Để tiếp tục ngăn ngừa, hạn chế việc mở, sử dụng tài khoản thanh toán cho mục đích gian lận, lừa đảo, bất hợp pháp, Ngân hàng Nhà nước (NHNN) vừa ban hành văn bản chỉ đạo các ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài khẩn trương rà soát quy trình, quy định nội bộ về mở, sử dụng tài khoản thanh toán.

Bên cạnh đó, NHNN cũng yêu cầu các ngân hàng chỉ đạo cán bộ, nhân viên trong toàn hệ thống tổ chức tín dụng (TCTD) thực hiện nghiêm trình tự, thủ tục mở tài khoản thanh toán theo quy định, không thực hiện việc mở tài khoản thanh toán theo danh sách khách hàng lập sẵn, bảo mật thông tin khách hàng mở tài khoản.

Đồng thời, chủ động nghiên cứu, xây dựng, áp dụng các biện pháp quản lý rủi ro trong hoạt động mở, sử dụng tài khoản thanh toán nhằm phát hiện, ngăn ngừa các hành vi gian lận lừa đảo, lợi dụng tài khoản thanh toán cho mục đích bất hợp pháp.

Căn cứ vào mức độ rủi ro, tổ chức tín dụng có quyền từ chối thực hiện giao dịch hoặc tạm dừng cung cấp dịch vụ ngân hàng điện tử và thực hiện các biện pháp xác thực, xác minh lại khách hàng, rà soát, thỏa thuận sử dụng dịch vụ ngân hàng điện tử...

Định kỳ hàng tháng, các tổ chức tín dụng phải cung cấp thông tin về các tài khoản thanh toán có dấu hiệu nghi ngờ liên quan đến giao dịch gian lận, lừa đảo cho Vụ Thanh toán, NHNN. Từ đó, NHNN rà soát tổng hợp xây dựng kho dữ liệu chung về tài khoản thanh toán có dấu hiệu nghi ngờ gian lận và sẽ nghiên cứu để có cơ chế chia sẻ thông tin với các tổ chức tín dụng để góp phần ngăn ngừa hoạt động gian lận, lừa đảo qua tài khoản thanh toán

Ngân hàng Bắc Á điều chỉnh giảm lãi suất từ ngày 10/7

Từ ngày 10/7, Ngân hàng Bắc Á chính thức áp dụng biểu lãi suất huy động mới với việc điều chỉnh giảm 0,15 - 0,2 điểm % lãi suất tiền gửi tại các kỳ hạn từ 6 tháng trở lên.

Theo đó, với số tiền gửi trên 1 tỷ - mức tiền gửi được hưởng lãi suất cao nhất, lãi suất huy động kỳ hạn 6 - 8 tháng giảm từ 7,6%/năm xuống 7,45%/năm; kỳ hạn 9 - 11 tháng giảm từ 7,7%/năm xuống 7,55%/năm; kỳ hạn 12 tháng giảm từ 7,8%/năm xuống 7,5%/năm; kỳ hạn 13 - 15 tháng giảm từ 7,85%/năm xuống 7,65%/năm; kỳ hạn 18 - 36 tháng giảm từ 7,9%/năm xuống 7,7%/năm.

Với số tiền gửi dưới 1 tỷ, tại các kỳ hạn từ 6 tháng trở lên, Bac A Bank áp dụng lãi suất thấp hơn khoảng 0,2 điểm % so với số tiền trên 1 tỷ, trong khi các kỳ hạn dưới 6 tháng cùng được áp dụng mức lãi suất cao nhất theo quy định của của Ngân hàng Nhà nước là 4,75%/năm và 0,5%/năm.

Trước đó, Bac A Bank là ngân hàng có biểu lãi suất huy động cao nhất hệ thống. Sau khi Bac A Bank điều chỉnh, mức lãi suất 7,8%/năm cho kỳ hạn 12 tháng cũng chính thức biến mất trên thị trường.

Khảo sát biểu lãi suất niêm yết trên website của 34 ngân hàng trong nước vào sáng ngày 10/7 cho thấy, phần lớn (22 ngân hàng) đã giảm lãi suất huy động 12 tháng xuống dưới mức 7,5%. Hiện, mức lãi suất cao nhất được các ngân hàng niêm yết cho kỳ hạn này chỉ còn 7,75%/năm, do GPBank áp dụng.

Các ngân hàng huy động lãi suất trên 7,5%/năm cho kỳ hạn 12 tháng hầu hết là các ngân hàng nhỏ như GPBank (7,75%), PVcomBank (7,7%), BaoVietBank (7,7%), Nam A Bank (7,7%), VietBank (7,6%)…

Lãi suất huy động 12 tháng tại nhóm ngân hàng tư nhân lớn chủ yếu dao động trong khoảng 7 - 7,3%/năm, như SHB (7,2%), MB (7,1%), Techcombank (7,1%), VPBank (7,1%).

Đáng chú ý, một số ngân hàng tư nhân đưa lãi suất tiền gửi 12 tháng xuống dưới 7%/năm như SCB (6,95%), ACB (6,9%), TPBank (6,7%).

Nhóm ngân hàng thương mại nhà nước gồm Agribank, BIDV, Vietcombank, Vietinbank có lãi suất huy động 12 tháng thấp nhất thị trường, chỉ ở mức 6,3%/năm.

Lưu ý, để được hưởng các mức lãi suất này, khách hàng cần đáp ứng các điều kiện mà ngân hàng đưa ra như gửi bằng hình thức trực tuyến hoặc/và có số tiền gửi lớn hơn mức tối thiểu theo quy định. Ngoài ra, mức lãi suất huy động có thể thay đổi tùy vào tình hình cân đối vốn của từng chi nhánh ngân hàng.

LPBank mới bán được 47,24% lượng chào bán trái phiếu

Ngân hàng TMCP Bưu điện Liên Việt (LPBank) vừa thông báo kết quả chào bán trái phiếu ra công chúng đợt 2.

Cụ thể, kết thúc đợt chào bán, LPBank đã phân phối thành công gần 15,56 triệu trái phiếu, tương đương 47,24% lượng chào bán. Với mệnh giá 100.000 đồng/trái phiếu, tổng số tiền LPBank thu được từ đợt chào bán là gần 1.556 tỷ đồng. Sau khi trừ chi phí, ngân hàng thu ròng hơn 1.555 tỷ đồng.

Trước đó, LPBank đã chào bán tổng cộng gần 32,93 triệu trái phiếu ra công chúng với mệnh giá 100.000 đồng/trái phiếu, tương ứng tổng quy mô 3.293 tỷ đồng . Trong đó bao gồm hơn 29,4 triệu trái phiếu LPB7Y202203 kỳ hạn 7 năm và gần 3,5 triệu trái phiếu LPB10Y202204 kỳ hạn 10 năm.

Đây là loại trái phiếu không chuyển đổi, không có bảo đảm, không kèm theo chứng quyền, là nợ thứ cấp và thỏa mãn các điều kiện để được tính vào vốn cấp 2 của LPBank.

Lãi suất áp dụng cho trái phiếu là lãi suất thả nổi, được tính bằng lãi suất tham chiếu (là bình quân lãi suất tiền gửi tiết kiệm cá nhân bằng VND, kỳ hạn 12 tháng, trả lãi cuối kỳ được niêm yết của BIDV, Vietinbank, Agribank, Vietcombank tại ngày xác định lãi suất) cộng biên độ.

Trong đó lãi suất loại kỳ hạn 7 năm là lãi suất tham chiếu cộng với biên độ 2,8%/năm và lãi suất loại kỳ hạn 10 năm là lãi suất tham chiếu cộng với biên độ 3,1%/năm.

Trong kỳ tính lãi đầu tiên, LPBank áp dụng lãi suất 9,6%/năm cho trái phiếu kỳ hạn 7 năm và 9,9%/năm cho kỳ hạn 10 năm. Mức lãi suất này cao hơn khoảng 2,6 - 2,9 điểm % so với lãi suất huy động tiền gửi cao nhất mà LPBank đang niêm yết.

Số vốn tăng huy động được từ trái phiếu sẽ được LPBank bổ sung nguồn vốn huy động trung dài hạn nhằm đáp ứng nhu cầu vay vốn của khách hàng đối với các dự án trung dài hạn trong quý II và quý III/2023. Trong đó, hơn 3.106 tỷ đồng sẽ được dùng để cho vay Nông nghiệp Nông thôn và tiêu dụng; số còn lại cho vay lĩnh vực thương mại và lương thực, thực phẩm.

Tính đến cuối tháng 3, LPBank có 21.300 tỷ trái phiếu đang lưu hành. Trong đó, trái phiếu có kỳ hạn từ 5 năm trở lên là gần 7.011 tỷ đồng; kỳ hạn 1 - 5 năm là 14.290 tỷ đồng.

Tiết kiệm, chi tiêu thông minh nhận quà khủng tại Sacombank

Sacombank triển khai nhiều chương trình khuyến mại với nhiều ưu đãi, quà tặng hấp dẫn tri ân đến khách hàng.

Ảnh minh họa/https://kinhtexaydung.petrotimes.vn/

Cụ thể, đến hết tháng 8/2023, khách hàng gửi tiết kiệm tại các điểm giao dịch Sacombank từ 50 triệu đồng (kỳ hạn 6 - 36 tháng) sẽ được tặng ngay lãi suất 0,3%/năm quy đổi thành tiền. Đặc biệt, với mỗi 50 triệu đồng gửi tiết kiệm (tại điểm giao dịch Sacombank hoặc trực tuyến), khách hàng sẽ nhận được 1 mã dự thưởng tham gia chương trình quay số trúng thưởng, gửi tiết kiệm càng nhiều, tích lũy được càng nhiều mã dự thưởng, cơ hội trúng thưởng càng cao.

Giải thưởng là bộ quà tặng xanh, thân thiện với môi trường, giúp nâng tầm chất lượng cuộc sống, tổng giá trị hơn 10,5 tỷ đồng, bao gồm: 2 căn hộ chung cư cao cấp hai phòng ngủ tại TP.HCM trị giá 3,5 tỷ đồng/căn, 2 ô tô điện VinFast VF e34 kèm pin, 20 xe máy điện VinFast Klara S 2022 kèm pin và 30 thẻ tiết kiệm Tích góp Siêu linh hoạt - trị giá 20 triệu đồng/thẻ.

Hay như đến hết năm 2023, Sacombank sẽ tổ chức 3 kỳ quay số trúng thưởng với tổng số lượng giải lên đến 297 chỉ vàng SJC. Khách hàng chỉ cần thỏa một trong các yếu tố sau để được tham gia quay số trúng vàng: Mở mới tài khoản thanh toán hoặc số dư tài khoản đạt tối thiểu 3 triệu đồng tại thời điểm chốt số liệu kỳ quay hoặc có phát sinh giao dịch nhận thanh toán qua VietQR.

Ngoài ra, còn có rất nhiều ưu đãi hấp dẫn khác cho các khách hàng chi tiêu qua thẻ thanh toán của ngân hàng này. Ví dụ, hàng tháng khách hàng sẽ được hoàn tiền 2% giá trị giao dịch khi chi tiêu qua thẻ thanh toán Sacombank từ 1 triệu đồng tại hệ thống các siêu thị, cửa hàng tiện lợi trên khắp cả nước, áp dụng đến 31/12/2023. Với các giao dịch nhận tiền qua mã VietQR từ 200.000 đồng trở lên, khách hàng sẽ được tặng 39.000 đồng. Hay khi đặt vé máy bay, tàu xe, khách sạn trên ứng dụng Sacombank Pay/Mobile Banking sẽ có cơ hội được hoàn tiền 50%, tối đa 200.000 đồng.

Để tận dụng hết các ưu đãi trên, khách hàng hãy đăng ký ngay Combo Đa Lợi của Sacombank để được trải nghiệm trọn gói các sản phẩm, dịch vụ ngân hàng hiện đại, bao gồm: tài khoản thanh toán, thẻ thanh toán, Internet Banking/Mobile Banking/Sacombank Pay, tin nhắn thông báo giao dịch qua ứng dụng Mobile Banking/Sacombank Pay. Khách hàng chỉ cần duy trì số dư bình quân tài khoản từ 1 triệu đồng/tháng là đã được miễn phí gói Combo này.